Công văn 20/VBHN-NHNN (2024)

# Văn bản - Lĩnh vực: Tai chinh Ngan hang --- CONG HOA )Li HOI CHO NGHIA VIET NAM DQc Iip - Tg do - H4nh phic THONG TU' Quy alinh yd he thiing ki6m so6t nQi bQ cia ng6n hdng thuong m4i, chi nh6nh ngin hdng nuric ngodi Thong tu s6 13/2018/ IT-NHNN ngdy 1 8 th6ng 5 nim 2018 cua Th6ng ddc Ngdn hdng Nhd nu6c Viet Nam qu), dinh va he th6ne ki6m so6t n6i b6 cria ngan hang thuong mai, chi nhrinh ngdn hang nuoc ngodi. c6 hi6u luc k6 tt ngey Ot lhdng 0l nam 201e. dugc 'ua ddi. bd sung boi: l. Thong tu s6 40/2018/'IT-NHNN ngdy 28 th6ng 12 nim 2018 cLla Thdng diic Ngdn hdng Nhd nu6c Vi€t Nam sua d6i, bO sung mot s6 dieu cria Th6ng tu s6 t:/ZOttZff-NmW ngdy t8 thdng 5 nam 2018 cta Th6ng d6c Ngdn hdng Nhd nu6c quy dinh vi h€ th6ng ki6m sorit nQi b6 cua ng6n hdng thucmg mai, chi nhdnh ngdn hdng nu6c ngodi. c6 hi6u luc thi hdnh kA tri ngdy 12 rhiing 02 n6m 2019. 2. Th6ng tu s6 I4/2023/TT-NHNN ngdy 20 thring 1l nem 2023 cia Ihong tl6c Ngdn hdng Nhd nu6c ViQt Nam quy dintr vA he th6ng ki6m sorit n6i bo cur to chfc tin dung phi ng,An hdng, co hi6u luc thi hann ke tir ngdy 01 thALng 10 nim 2024. 3. Th6ng tu s6 09/2024/TT-NIJNN ngdy 28 th6ng 6 n6m 2024 sta doi, bd sung m6t sii didu crla cric Th6ng tu quy dinh cric gioi han. tyi, l€ bAo ddm an todn trong hoat d6ng, h€ th6ng ki€m so6t n6i bd cua t6 chr?c tin dung, chi nh6nh ngdn hang nudc ngodi. c6 hi6u luc k6 tir ngdy 0l thring 07 ndm 2024. Cdn ct Ludt Ngdn hdng Nhd nudc ViAt Nau ngay l6 thang 6 ndm 20la; Cdn cft Lutit ctic td chtic tin dltng ngay 16 thltng 6 ndn 2010 vd Ludt s*a ddi, bti sung m6t sii diiu cia LuAt cdc td ch*c tin fing ngay 20 thdng l l ndm 20t7; Cdn cu Nghi dinh stj 16/2017/ND-C\ ngay 17 thting 02 ndm 2al7 cita Chinh phi quy dinh chtc ndng, nhiAm vu, quy-in han vd co cdu rd chtc cia Ngdn hdng Nhit ntbc I/iAl Nam; Theo di nghi cita Chdnh Thanh tra, gidm sdt ngdn hdng, -- 1 of 79 -- Thiing diic Ngan hq lhong nem soal nQt ngoat'". 2 hitng Nhd nu&c Vi(t Nam ban bQ cia ngdn hdng thuong ma| hitnh Th6ng tu quy dinh v€ chi nhdnh ngdn hdng na6c thdng ru.6 40 20l8TT-NH\N .na d6i. b6.ung m\,r so dieu cua Thons rr so l3/2018/'l-l-NHr\^Nngeylstheng5nam20l8cuaThongdocNginhangNhdnuocquydinh !6 hC lh6ng ki6m soAt ndi bO cla ngan hing thuong mai. chi nhenh ngen hdng nudc ngoii c6 cin cri han hdnh nhrr sau: "Cdn ci Ludt Ngdn hing Nhd nudc l/i1t Non ngdy 16 thting 6 ndn 201a, . ( dn ck Luti! coc ti chic tin dung ngu!\ l6 thdng 6 nim 2410 i Luit tva dii, hi sung nit 'o Jn u, ia Iu,,tt,cic ro chic rin dung npar 20 thtinS II nin )01'- Cdn clt Nghi dinh si t 6/2 0 t 7/ND-C P ngd! I 7 thdng 02 ndn 2a t 7 cia C h{nh ph quy dinh chic ndng, nhi€m w, quyin han ri co cilu d chftc cio Ngdn hdng Nhd ntbc L/iOt Ndm Theo di ngh! cua Ctuinh Thanh ta, gidn sdt ngdn hAng; Thiing dic Ngdn hdng Nhd mrdc Vi€t Na.r/. ban hdnh 7h6ng ttt stia dii, bi sung mot si diiu cia Th6ng tt s; t 3/2018/Tt:-NHn-N ngdy 18 thdng 5 nant i0 t 8 cia thiing ddc Ngnn hdng Nha nr'c quy dinh ti he thing kiln xtdt ndi bd cia ngAn hang thurng moi, chi nhdnh ry1tin hdng mroc ngodi. " r lhorg ru 50 l4 202J n-\FnN qu) dinh !d hi rhonE lram \oAt noi bo cua ro chuc tin dun8 phi ngan hdng c6 can cf ban hdnh nhu sau: "Cdn ci LUA NgAn hitkg Nhi nr6c ViQt Nam ngol\ l6 rhdng 6 nAn 201A; .edn.r Luat ( t), i t .c un dung nsdt- 16 lhon| b ndn )ttl,,. luir :ra dni bi ,u'tp m6t sd diau cud Luit Cdc td chic tin dung ngd! 20 hAng I I ndn 2017; Cdn ct? Nghi dinh sii 1A2/2022ND-CP ngay I2 thdng t 2 ndm 2022 cia Chinh phu quy dinh chic ndng, nhiin ry, qt"yin han vii co cdu b chic cua Ngdn hang iha ntroc ftet Nam; Theo di nghi da Chdnh Thanh tru, gili sdt ngdn hinB,. . th6ng diic Ngdn hdng Md n*dc Viet Nan ban hAnh Th6ng tu quy dinh ri hi thans kiAm sodt ndi b6 cua td chtic tin dung phi ngin hdng-" r Th6ng tu s6 o9iZOZ+iTI-NHNN sua d6i, bo sung mot so dreu cua La! Thong tu qu] dinh c6c gioi han. ti lC bio dem an todn trong hoat ddng, b0 th6ng ki6m soet n6i b6 cua to chrc tin dung, chi nh6nh ngan hdng nu6c ngoai, c6 can cu ban hdnh nhu sau: " C dn ct LuQt N gdn hitng Nhd rufi c Vii t Nam n gd l 6 t hdn g 6 n nm 2 0 1 A,. Citn fi Lucir Cd to chic tin dunF npa l8hrn+0l non)02a, C atn c* \gh i d in h lu I U 2 A D N D-C P ngay ) 2 thdng 1 2 ndm 2A2 2 cia C hinh phi E, dinh chttc ndng, ihiem ru, quyin han'd co ctiuid'ch,ic criiNgdn hang NhA nrdc ViAt Nam; Theo de nghi cia Chdnh T hanh ta, girim sdt ngin himg, . fhtinp dti, \Ban htng \'fha mnc viit iara ban hanh thinp tlt ,L(i ddi bn 'ung n.t ": di€.u cia cdc Th6ng ru qu! dinh cdc gi6i hdn, fj tC bAo Ain an toi)n trong hoat t16ng, hi rhing kiem sodt n6i bd cio t6 cht?c tin dung, chi nhdnh ngAn hang nntc ngodi " -- 2 of 79 -- 3 Chuong I QUY DINH CHUNG Diiu l. Pham vi didu chinha 1. Thdng tu ndy quy dinh ve ne h6ng kiem sodt nQi bq crla ngdn hang thuong mai, chi nhdnh ngan hang nuoc ngoiri. 2. Ngdn hirng thuong mai <lugc kiim soat d?c biit khong phdi tudn thu qu) dinh tai Chutmg V Th6ng tu nd_"". Di6u 2. Diii tugng 6p dgng l. Ngdn hang thuong mai bao gom; NgAn hang thuong mqi nhd nudc, ng6n hang thurmg mqi c6 phdn. ngdn hirng lien doanh. ngdn hirng I 00o o r on nuoc ngoir i. 2. Chi nhrinh ngrin hdng nudc ngodi. Diilu 3. Giii thich tir ngt lrong lh6ng u nd1. c6c tu ngi duoi di1 duoc hi6u nhu sau: |. H€ thine kiim sodt n6i bA ld tip hqp c6c co ch6. chinh s6ch, qu] trinh, qu1 dinh nQi bd, co cdu td chuc cria ngAn hdLng thuong mqi, chi nhrinh ng6n hirng nuoc ngodi duoc xdy dLmg phtr hqp vdi quy dinh rai LuAt c6c t6 chuc tin dung, Thong tu nd) vd c6c qu"v dinh cua ph6p luat c6 lien quan vir dugc td chtc thuc hiQn nhim ki6m sorit, phdng ngira, phrit hi6n. xn ly kip thdi rui ro vd dat rluoc y€u ciu de ra. He lhOng kiem sodl n$i b0 thuc hicn gidm sdt cua quirn Ij cAp cao. kidm so6t nOi b0, quan lj rui ro, danh gi6 nQi b6 vd mtc di r 6n vd ki6m todn n6i b0. 2. Gidm sat cia quan li cip coo la r i6c gid.rn sdt cua Fldi d6ng qudn tri. LlQi tl6ng thanh vi€n, T6ng girim d6c (Gi6m d6c). ng,An hang me diii vdi ki6m sodt nQi bQ, qudn tj rui ro, ddnh gi6 nQi b0 v€ muc d0 v6n vd girim srit cua Ban kidm sodr cua ngAn hirng thuong mpi. ngdn hang mq, T6ng gi6m d6c (Gi6m d6c) chi nl6nh ngdn h?rng nu<ic ngodi doi voi ki6m todn nQi bo. 3. Kiim sodt nOi bO ld vi€c kidm tra, gi6m sdt doi vdi c6c cri nhAn, b0 ph4n rong r iqc thqc hiin co chd, chinh srich, quy dinh nQi b0, chuan mqc dao duc nghd nghiQp. r'nn hoa ki6m so6t nhim ki6m sodt xung d6t toi ich. kidm sodt rui ro. ddm bdo ho4t d6ng cua ngdn hang thuong mai. chi nhrinh ngdn hang nudc ngodi dirt dugc c6c mqc ti€u d€ ra ddng thdi turin thi quy dinh c[a phep luat. a DiAu niy dugc sua d6i theo quy dinh t?i Di.ju 3 cia Th6ng tu s5 09/2024lf'1-NHNN sua d6i, bd sung m6r s6 didu cua cdc Th6ng tu quy dinh cdc gioi han, li le bdo dtun an todn trong hoat d6ng, hQ.th6ng kidm so6t nQi bO cia t6 chuc tin dung, chi nhanh ogan hdng nuoc ngoii, c6 hieu luc ke ti, ngey 01i07/202,1. -- 3 of 79 -- 4 4. Quan li rii ro Id vi€c nhrin dang, do ludng, theo d6i vd ki€m sorir rui ro trong hoat d6ng cLia ngdn hdng thuong mai, chi nhriLnh ng6n hang nu6c ngodi. 5. Ddnh gia n6i b6 vi m*c di v6n ldvi€c tu d6nh gi6 muc du v6n ddm bdo tuan thu qu) din}r cua Ngin hang Nhd nu6c vA qi lC an rodn r,6n vd dar duoc r,6u cAu d6 ra cua ngAn hdng thumg mai. chi nh6nh ng6n hdng nuoc ngodi. 6. Vdn h6a kiim soal ld gi6 tri vdn h6a doanh nghigp cria ng6n hdng thutmg mai, chi nhdnh ngAn hring nu6c ngodi th0 hien su nh6n thtc th6ng nhdt v€ tdm quan trgng cua hoat d6ng ki6m soet vd quan tri rui ro cia H6i d6ng quen tri. H6i d6ng thdnh vi6n, Ban kidm so6t, T6ng girim d6c (Gi6m aOc) va cic ca nnan. tO phdn. Van hoa Lidm sodt duoc hinh rhanh rhdng qua chudn muc dao duc nghi nghi6p, quy dinh ndi b6, chti d6 klren thuong, ki tu6r nhim khuy6n khich. dim bdo cdc cii nhdn. b6 phdn chri d6ng nh6n di6n, ki6m sorit rui ro trons hoat d6np cia minh r.d hoat dQng cua ng6n hdng thuong mai. chi nh6nh ng,in"hdng nuol ngoiri. 7. Vt;n kinh ti ld mttc v6n do ngdn hdng thuong mai, chi nhrinh ngdn hang nuoc ngodi tg x6c dinl tr6n cq sd tinl todn mirc r.5n cdn thidt bi d6p cdc rui ro trong v6u vd ddm bio qi l€ an todn v6n trong kich bin c6 dien tiiln Udt loi. 8. Ki,im tra s*c chiu drzg ld vi€c d6nh gi6 muc d6 tric d6ng crha bidn d6ng, tha)'d6i bdt loi ddi voi ri tC an roen vdn, thanh khodn rrong cdi kich bdn kh{ic nhau dti xdc dinh klrd ndng chiu dung rui ro c0a ngri.n hdng thlong mai. chi n}6nh ng6n hdng nuoc ngodi. 9.R i ro ld khd ning xdy ra t6n rhdt (on thar tai chinh, ron thrir phi rdi chinh) ldm gi6m thu nhdp, v5n tg c6 dAn den lim gidm ri, ld an rodn r.6n hoac har .t ti kha ning dat duoc muc ti6u kinh doanh cua ng6n hang thuong mai, chi nh6nh ng6n hdng nuoc ngoii. 10. Khllu vi rii ro ldmtc d6 rui ro md ngdn hdng thuong mai. chi nh6nh ng6n hang nuoc ngodi sin sdng chdp nhdn trong qud trinh thuc hidn chi6n luo.c kinh doanh duoc th6 hi€n bing cric t! lC vd chi ti6u quy dinh tai di6m a khodn 2 Di€u 24 Th6ng tu ndv. 71. Trqng thdi rii ro ld phan gi6 tri cLia tdi s6n c6 rui ro. no phai tra c6 rui ro vi ciic khoan muc ngo4i bang c6 rui ro cua ng6.n hang thuong mai, chi nhrinh ng6n hang nuoc ngodi. 12. Hoat d6ng trong.rda ld hoat d6ng do ngdn hang thuong mai. chi nhinh ng6n hdng nuoc ngoai tu xdc dinh tren co sd quy m6 cia hoat d6ng d6 so voi m6t trong s6 ciic chi s6 tdi chinh (v6n chi so hriu, tiing tdi san, ,f,, nf,a"p, chi phi hoic cric chi ti€u tdi chinh kh6c) theo quy dinh n6i b6 cua ngAn hdng thuong mai. chi nhrinh ngdn hang nuoc ngodi. -- 4 of 79 -- 5 13. R i ro trong ydubao gdm: a) Rui ro tin dung, rui ro hoat d6ng. rui ro thi trudng, rui ro ldi sudt tr6n s6 ngdn hang5; b) Rui ro thanh khoan, rui ro t6p rrung; c) C6c rui ro kh6c ph6t sinh tu hoat d6ng trong y€u. 14. Rii ro thanh khorin lir rui ro do: a) Ngan hang thuong mai. chi nh6nh ngrin hdng nuoc ngodi kh6ng c6 kh6 ning thuc hi6n cric nghia lu trd no khi d6n h4n; hoac b) NgAn hdng thuong m4i, chi nh6nh ng6n hang nudc ngodi co khd nnng thUc hi€n nghia \u rrd no khi d6n han nhtmg phdi trd chi phi cao hon muc chi phi binh qurin cta rhi truong theo qul dinh n6i b6 cua ng6n hdng thuong mai, chi nhdnh ngan hri,ng nudc ngodi. 15. Rii ro tdp trung lit rui ro do ngin hang thuong mai, chi nhdnh ng6.n hdLng nuoc ngodi c6 hoat d6ng kinh doanh tdp trung vrio m6t kh6ch hang (bao g6m nguoi co li€n quan), d6i t6c, san phAm. giao dich. ngdnh. linh lrc kinl t6. loai ricn te d muc dd c6 t6c d6ng dring kri d6n thu nh{p. trang thrii rui ro rheo quy dinh n6i b6 cua ngAn hring thucmg mai, chi nh6nh ngAn hang nudc ngodi. 16. Xung dQt lqi ich ld tinh hu6ng kli m6t c6 nhan, bO phan dua ra ciic quyilr dinh theo tham qu)€n tao ra loi ich khdng phn hqp hodc tr6i voi loi ich cua ngdn hdng thuong mai. chi nhanh ng6.n hirng nuoc ngodi. 17. Quydt clinh c6 rii ro ld cdc quyiit dinh cua cdp c6 thAm quyAn cia ngdn hdng thuong m4i, chi nhrinh ng6n hdng nu6c ngodi ldm ph6t sinh rui ro ho{c thay d6i trang th6i rui ro cia ng6n hdng thuong mai. chi nhrinh ng6n hang nuoc ngodi. 18. Quyiit dinh co rui ro tin dung li quy€t dinh co rui ro cla ng6n hirng thuong mai, chi nh6nh ngdn hang nudc ngodi trong hoar d6ng rin dung, t6i thiiiu bao gdm: quytSt dinh c6p tin dung; quyiit dinh han muc tin dung; qry6t alnl .dp tin dung vuot han mric; quy6t dinh co ciiu lai thdi han tr6 no; quy6t dinh chuydn ni6m no. 'Doan"theo quy dinh cia Ngdn hdng Nhd nuoc vi ty tp an todn vin ddi v6i ngtln hdng thwng mai, chi nhanh ngdn hdng ntoc ngoiti duoc bdi bd theo quy dinh tai khoin 2 Didu 2 cia Th6ng ru sO 40/20l8i1-t-M INN sua d6i, b6 sung m6t s6 di6u cUa Th6ng tu s6 I 3/2018,"[- \IJNN nga\ l8 rh;ng 5 nam 2018 cua T1r6ng doc Ngan hang Nha nuoc qu) dinh !e he rhong kidm soiit n6i b6 crla ngan hiing rhuong mai, chi nianh ngan hdng nudc ngodi, co hi€u luc thi hdnh kd ti ngay DlO2/2Otg. -- 5 of 79 -- 6 19. Khodn cip tin dung co viin di do ngi,nhdng thucmg m4i, chi nh6nh ngdn hdng nuoc ngodi quy dinh ddm bdo t6i thidu Id khoi,n cAp tin dung duoc phan loai vdo nhdm no ru nhom 2 tro l€n theo quy dlnh cua Ng6n hdng Nhir nuoc v€ phdn lo4i tdi san co, mric trich, phuong phrip trich hp dU phong rui ro vd vi6c sri dung du phdng d6 xri lj nii ro. 20. Hoat d6ng rhu, ngodi ld viec ngan hdng thuong m4i, chi nl6nh ngdn hdng nuoc ngodi th6a thudn bing v6n bdn (hqp ddng dich \r-r thu6 ngodi) \'A ri.ac thu6 doanh nghiQp, t6 chuc tin dung, chi nhrinh ng6n hdng nuoc ngodi kh6c (goi ld doanh nghi€p thue ngoei) di: thuc hien mot hoac mot s6 ho4t dQng (bao gom xu lj de liQu ho{c mQt s6 c6ng doan cua quy trinh nghigp vU) thay cho ngdn hang thuong mai. chi nhrinh ngdn hang nudc ngodi theo quy dinh cta ph6p lu6t. 21. Kiia toqn viin n6i bo la ngudi thuc hi€n ki€m torin noi b0 thuoc b6 phdn ki€m torin noi b0 cua ngdn hdng thuong mai, chi nhrinh ng6n hdng nuoc ngodi. 22. Ngdn hdng me ld ngdn hang nudc ngodi c6 chi nh6nh duoc cdp phdp hoat d6ng tai Vi€t Nam. !.5." Nut ro ttn dung bao goml a) Rrli ro tin dung ld rui ro do khrich hang khdng thuc hi€n ho{c kh6ng co khd nlng thuc hien mot phan ho6c todn bd nghia yu rra no rheo hq p d6ng hodc thda thudn voi ngdn hdng thuong mai. chi nhanh ngdn hAng nuoc ngodi. tru c6c rruong hoo qu1 dinh rai diim b klrodn ndr . Trong do. khach hdng {bao _pom ca ro chtic tin dung, chi nhr{Lnh ng6n hang nuoc ngodi) c6 quan h€ v6i ngdn hdng thuong mai, chi nhrinh ngdn hang nudc ngodi trong viec nhdtr cdp tin dung lbao gdm cd nhdn cdp tin dung thong qua u1 thdc), nhin tidn grii, phrit hanh tr6i phiiiu doanh nghiQp. b) Rui ro tin dung dOi tric la rui ro do d6i rdc kh6ng rhuc hien hoac kh6ng c6 khd ning thuc hi6n m6t phin hoAc toan b6 nghia vu thanh toiin rru6c hoac khi ddn han cia ciic giao dich tu doanh; giao dich repo vd giao dich reverse repo; giao dich san phim ph6i sinh dd phdng ngtra rui ro; giao dich mua b6n ngoai re, rdi sdn tdi chinh d€ phuc vu nhu cdu crla khrich hang, d6i tdc. 'l'rong d6. d6i tdc (bao gdm cd tO chuc tin dung, chi nhrinh ng6n hing nuoc ngodi) co giao dich voi ng6n hdng 6 Khoan nay duo.c b6 sung theo quy dinh tai khoan I Diau t cUa Th6nB ru so 40/2018,rm-NrI\IN sua d6i, b6 sung m6r s6 didu crta Th6ng tu s6 t3/20r8/Tr-NHNN ngdy t8 thdng 5 nam 2018 cia Th6ng d6c Ngin hdng Nhd nuoc quy dinh va he rh6ng ki6m so61 n6i b6 cua ngan hdng thuong mai, chi nhanh ngan hang nuoc ngodi, c6 hiCu luc rhi hdnh ki ri ngal 12t02/2019. -- 6 of 79 -- 1 thuong mai, chinhrinh ngan hdng nuoc ngoiri trong giao dich ru doanh: siao dich repo ra giao dich rererse repo: eiao dich s,in phdm phrii sinh dd phong-ngua rur ro; giao.dich mua bdn ngoai te. Gi san rai chinh dd phuc ru nhu ciu iru Lf,a.l hang. d6i rdc. 24.1 Rii ro thi trudng ld rui ro do bi6n tlong b6t Ioi cria lai su6t. {. giri, gi6 vdng, gid chung kho6n vd gi6 hang ho:i rrdn rhi rrudng. nui ro ttri truong laio gd"m: a) Rrli ro l6i su6t ld rui ro do bi6n d6ng b6t loi cria lai su6t trcn thi trudng d6i voi gid tri.cua gi6y td c6 gi6, c6ng cu rei chinh c6 lai su6t, san phim phrii sinh l5i sudt tr6n s6 kinh doanh cua ng6n hang thuong mai, chi nhrinh ngdn hang nuuc ngodi: b) Rti ro ngoai h6i ld rui ro do bi0n r16ng bdt loi cia {, giri. gi6 r,dng tr€n thi trudng khi ngdn hdng thumg mai, chi nh6nh ngAn hirng nuoc ngodi co rrang thei ngoai tC, trane thdi vdng: c) Rni ro giri c6 phiiju ld rui ro do bi€n d6ng b6t loi cria gi6 cd phidu trdn thi trumg d6i voi giri tri cria cfi phidu. gid rri chung klo6n pfral sinfr tren sO Hntr doanh cria ngrin hdng thuong mai, chi nhdnh ngAn hang nudc ngorii; d) Rni ro giri hang h6a ld rui ro do birln dQng bdt loi cia gid hdng hoe rren thi trudng d6i v6i gi6 ti cira sdn phim phrii sinh hang h6a, gi6 tri cUa Ian ptrdm trong giao dich giao ngay chiu rrii ro gi6 hang h6a cta ngdn hang thuong mai, chi nh6nh ngAn hdng nudc ngodi. . .25.8 Rii ro ldi sudt tAn s6 ng,in hitLrg ld rui ro do bi6n <l6ng bdt lqi cta lai suat ddi voi thu nh6p, giri tri tei sdn, gi{i rri no phai rd vd gi6 td cam k6r ngoai bang cria ngdn hang thuong mai, chi nhrinh ngan hdng nu6c ngodi ph6t sinh do: a) Ch€nh lQch thoi di€m dn dinh mic lii sudt moi ho6c ki x6c rlinh lai ldi sudt: b) Tha)'d6i m6i quan h€ giira cdc muc lai sudr cLla cdc cdng cr; tAi chinh khric nhau nhrmg c6 cing thdi di6m ddo han; c) Tha), d6i m6i quan h6 gi&a cric mfc ldi sudt d cric ki,han kh6c nhau: ' Khodn ndy cluoc b6 sung theo quy dinh tai Lhoin I Di6u I cua Thone tu so 40/2018/fI_ \}l\\suadoi.bosungmgrsodiiucualhdngrusotl.20lSl'l-NlINNn-gdllglhant)ntm 2018 cta lh6n8 d6c Ngdn hang Nhd nu(ri qu) Jinh vi hi lhjng kiim soir noi bo.ua n8dn hdng thuong mai. chi nhdnh ngen hang nuoc ngoji, c6 hi€u luc rhihanh k€ tu ngiy |2/02/lol9. .,,.- .- ., 9".a.1 tl duoc bd sung rheo qu1 dinh taikioAn I Didu I c0a Th6ng tu s6 40/2018/ff- \HNNsuadoi.bosungm6r:odiducualhdngtusol.]20lgTl-\Hr\\n-ge)l8lhan85nam 2018 cua Thong d6c \pan hang Nha nuoc qi1 drnh r,e he rl6ng U;. i"-"i'nOiia .* ,ga, hangrhu(,rgmai.chinhdnhnganhdngnudcngodi,c6hi6uiucrhihdnhkCtungdl.tZtOZiZOlg. -- 7 of 79 -- 8 d,; Idc ddng ru cdc sdn phim quyin chqn lii surit. cdc san phim co 1du to qu) en chQn lar sual. 26) Rii ro hoqt d6ng Id rui ro do cric qu) trinl nQi bO quy dinh khdng <lil ^ .^ '; du hoic co sai sot. do 1du t6 con ngLroi. do cdc loi. su c6 cua hf th6ng hodc do c6c y6u t6 b€n ngoiri ldm t6n th6t v€ tdi chinh, tac ddng ticu cgc phi tdi chinh d6i v6i ng6n hdng thuong mai, chi nh6nh ngdn hdng nLroc ngodi (bao gdm cd rui ro phrip lj r. Rui ro ho4t dQng kidng bao gdm: a) Rui ro danh tieng Id rui ro do kh6ch hang, d6i t6c, c6 d6ng, nhd ddu tu hodc cdng chrlng c6 phan ring ti€u cgc ri u) tin cia ngdn hing thuong mqi, chi nhiinh ngdn hdng nufc ngodi; b) Rrii ro chi6n luoc ld rui ro do ngin hdng thuong mai, chi nhiinh ngan hirng nuoc ngoiri c6 holc kh6ng c6 chidn luqc. chinh sdch r,'ng pho kip thoi truoc cac fia) doi moi truong kinh doanh ldm gidm khd nang dat duoc chi€n lugc kinh doanh. mgc ti€u lgi nhu{n cLia ngdn hdng thumg mai. chi nhdnh ng6n hirng nuoc ngo?ri. 27.t" Sd kinh doonh ld danh muc ghi nhrin cric tr4ng thrii cria: a) Giao dlch nr doanh (tru cdc giao dich quy dinh tai diim b khodn 28 ureu nat-)l b) Giao dich dd thuc hi6n nghi€p vu bdo lSnh phrit hdnh c6ng cs tdi chinh; c) Giao dich san phAm ph6i sinh dd phdng nSua rui ro cLra cdc giao dich tg doanh cia ngAn hdng thuong mai, chi nhdnh ngAn hang nudc ngodi: d r Uiao dich mua bdn ngoai te. rar san rdi chrnh di phuc rru nhu cdu cua khdch hang. doi tdc rd cdc giao dich dd d6i Lmg tni cdc giao dich nar. 28.' ' So ngan hang la danh muc ghi nhdn trang thdi cua: 'Khoinniydugcb6sungtheoquydinhqikiodnlDidulcriaTh6ngtus6,t0i20l8,ft- NHNN sta d6i, b6 sung mot sO dieu cria Th6ng tu s6 l3/2018,/I-r-NHNN ngd) l8 fteng 5 nam )018 cua fh6ng d6c Ngan hang Nh; nuoc quy dinh vi he rhong kidm soir ndi bu cua ngin hdng thLrong mai, chi nh6nh ngan hing nuoc ngoei. co hieu luc lhi hanh Li tu ngal l2l12l2119. o Khoan nay duoc bo sung theo,qu) dinh tai khoan,l Dieu I cua Th6ng lu so 40/2018,Tf-NHNN sua d6i, b6.sung mot sd di6u cia Th6ng tu s6 13/20l8r!-I-NHNN ngdy l8 theng 5 nam 2018 cia Th5ng diic Ngdn hing Nhir nudc quy dinh va hC th6ng kidm sorit n6i bQ cia ngan heng thuong mai, chi nhiinh ngdn hang nudc ngoei, c6 hieu luc thi hanh ke tLI nga) 12/02t2019. 'Khoen nay dugc b6 sung theo,quy dinh rai khoan. I DiAu I cLia Th6nB lu so 40/201 8,rfT-^\HN N.__ sira d6i, b6 sung m61 s6 di€u cua Th6ng tu s6 13i201S,TI-NHNN ngn1 1 8 thdng 5 n6m 2018 cia Th6ng d6c Ngdn hdng Nhd nuoc quy dinh \'a hC th6ng kirlm so6r nQi b9 cua ngan hdng lhuong mqi, chi nhrinh ngin hang nuoc ngoai. co hiCu luc rhi hanh ki ru ngir 12142,2019. -- 8 of 79 -- 9 a) Giao dich rcpo, reverse repo; b) Giao dich san phdm phrii sinh d6 phdng ngta rui ro cho ciic khoiin muc cia Bdng c6n d6i tdi san (bao gdm cd c6c khodn muc ngoai bang) cria ng6n hdng thuong mai. chi nhdnh ng6n hdng nuoc ngodi. tru c6c giao dich dd phrin loai vdo s6 kinh doanh cLia ngdn hdng thurmg mai, chi nhanh ngan hing nuoc ngoii c1u1 .linh tai di6m c khoan 27 Diiu ndy; c) Giao dich mua b6n tdi sdn tdi chinh voi mr,rc dich du trt kha nAng rhanh khodn: d) C6c giao dich cdn lai kh6ng rhuoc so kinh doanh cua ngdn hirng thucmg mai, chi nhdnh ngdn hdng nuoc ngodi. 29.12 06 nhim hoat ding kinh doanh bao g6m hoat d6ng tao