Bản án số 384 ngày 16/06/2026 của Tòa Phúc thẩm Tòa án nhân dân tối cao tại Thành phố Hồ Chí Minh về cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

2

Bắt, tạm giam: 01/8/2023;

Thay đổi biện pháp Tạm giam bằng cấm đi khỏi nơi cư trú: 29/9/2023;

Bị cáo tại ngoại, vắng mặt tại phiên tòa.

- Ngoài ra, trong vụ án này còn có bị cáo, bị hại và người có quyền lợi,

nghĩa vụ liên quan khác không liên quan đến kháng cáo nên Tòa án không triệu

tập.

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung

vụ án được tóm tắt như sau:

Năm 2021, bị cáo Nguyễn Hoàng A từ Thành phố Hà Nội đến Thành phố

Hồ Chí Minh sinh sống và cho người khác vay tiền với lãi suất cao vượt quá 05

lần mức lãi suất cao nhất mà pháp luật dân sự cho phép. Khi cho vay tiền,

Hoàng A yêu cầu người vay viết “Giấy biên nhận vay tiền” theo mẫ u do Hoàng

A cung cấp, trên biên nhận vay tiền chỉ ghi số tiền vay mà không ghi lãi suất.

Từ năm 2022 đến tháng 6/2023, các bị cáo Hoàng Trọng Đ, Phùng Quang

H, Nguyễn Văn L và Đỗ Hồng Q sống chung với nhau tại căn hộ thuộc chung

cư P, số C P, Phường A, quận T, Thành phố Hồ Chí Minh. Trong thời gian đã

nêu, các bị cáo cho nhiều người khác vay tiền với lãi suất vượt quá 05 lần mức

lãi suất cao nhất mà pháp luật dân sự cho phép. Trong quá trình cho vay, khi Đ

hoặc H không đủ tiền để cho vay thì Đ, H sẽ chuyển khoản cho nhau để hỗ trợ

nguồn tiền cho vay.

Đ thuê Q tìm kiếm người vay, thu thập thông tin cá nhân, hình ảnh khỏa

thân của người vay, thu hồi nợ. Hàng tháng, Đ trả công cho Q khoảng

6.000.000đ và 50% tiền phí dịch vụ thu của người vay.

Trong thời gian đầu, L góp vốn với H để cho vay. Đến tháng 6/2023, do

L không còn tiền để góp vốn nên H và Hoàng A góp vốn để cho vay và thuê L đi

khảo sát nơi ở của người vay tiền, thu tiền gốc và tiền lãi của người vay.

Khi có nhu cầu vay tiền, người vay sẽ gọi điện thoại hoặc nhắn tin liên hệ

với H, L, Hoàng A, Đ hoặc Q, các bị cáo yêu cầu người vay cung cấp địa chỉ nơi

ở, số điện thoại di động, tài khoản Facebook, Z, giấy tờ tùy thân kèm theo ảnh,