Công văn 13/VBHN-NHNN (2026)

# Văn bản - Lĩnh vực: Tai chinh Ngan hang --- cONG xd.c.xA HQr cHUxcnil vrETNAM DQc l$p - Tg do - II4nh phric I rn6Ncru Quy ilinh v6 mgng lu6i hogt ilQng cria t6 chnir tAi chinh vi m6 Th6ri5 tu s6 tgtZOZSfft-NHNN ngiy 3l thring 7 ndm2025 cria Th6ng <t6c Ngdn hang Nhi nu6c ViQt Nam quy ttinh vA mgng luoi ho4t d$ng cria t6 chfc tai chinh vi m6, c6 hiQu lgc kii tu ngdy 15 thang g ndm2}25,dugc sria d6i, b6 sung bsi: Thdng tu s6 octzozsffT-NHNN ngiy 3l th6ng 12 ndm 2025 cria Th6ng d5c NgAn hang Nhd nu6c ViQt Nam sria d6i, b6 sung mQt s5 aeu cria Th6ng tu s6 tgtzozsfft-NHNN cria Thi5lrg d5c NgAn hang Nhi nudc ViQt Nam quy dinh vE m4ng luoi ho4t ttQng cria tti chric tai chinh vi m6, c6 hiQu lUc ki6 tu ngny 15 thing2ndn2026. cdn c* LuQt Ngdn hdng Nhd ntoc YiQt Nam si| lotzotot?utz; Cdn c* Ludt Cdc tii chil:c tin dqng sii 32/2024/QHt5; Cdn n? LuQt Doanh nghlw sii 5g/2020/QHt4 &ryc sta diit, bd sung boi Lu,At sii 0i/2022/QHt 5 vd Ludt sii 76/2025/QH15t ; Cdn c* Nghi itinh sd 26/2025ND-CP cila Chinh phil quy itlnh chthc ndng, nhi€m vU, quyin hqnvd co cdu tii chthc cia Ngiin hang Nhd rufic Yi€t Nam; Theo tli nghi ctb Cyc truong Cuc An todn h€ thdng ctic tii chric tin dung; Thiing diic Ngdn hdng Nhd rumc ViQt Nam ban hinh Th6ng tu quy ttinhvi mqng hrui hoqt dQng cia tii chtc tdi chinhvi m62. I Cum tir'Cdn cri Lu$t Doanh pghiQn:sa ZOZOZSlp5l,5- ttuqc thay bdng cum tu "CIn cf Luat Doanh nghrqp s6 59l2o2OtQHi4 dusc sria d6i, bB iirne 5di L:uAt s6 $t2022/QH l5 vn L$ts6 76t2025/QH15 theo quy rtinh gi khoAn I DiAu 14 Crrri Th6ns H s6,64/2025fm-NHNN srta d5i, M sung mQt s6 di6u cua Th6ng tu s6 l9lzd25lTI-NHNN cua Thiing d6c Ngen hang - llhA dtdc ViQt rra,r quy (lnhv6cgng ludi hoet tlQng cua t6 chric tAi chinh vi m6, c6 hiQu lgc 2Th6ng tu s6 o+lzozSm-m[.ttt'srta d6i, b6 sung mQt s6 diAu cua Th6ng tu S I 9/2025lm-NHNN cua Th6ng d6c Ng6n hAng MA nudc Viei Naiir'drii dtih v6 meng tudi lod ttQng cua t6 chfu tii chiil vi m6, co s[n 6rt lar hdnh ohu sau: "Cdn ct LuSt Ngdn hingNhi rurdc yiet Nan sd 46/2010/QHl2; Cdn a2 Ludt Cdc td chtc tip dyng s6 SZtZOZltgntS awc ita dtit,.bii sung boi LuQt sd 96/202s/QHls; t!fl -- 1 of 47 -- 2 Chuong I Diiu 1. Ph4m vi u,a";ro;'INrI .H,NG Th6ng tu niy quy dfnh vA: l. Thenh Pp, l*rai truong ho4t dQng, chdm dut ho4t tlQng, gi6i thti chi nhffi, phdng giao dfch, vdn phdng ttai diQn, tlon vi sy nghiQp ctia ti5 chric tai chffi vi m6. 2.Thay dOi t6n, dia ditim dat trU sd chi nhinh, phdng giao dich, v6n phdng tl4i diQn, tlon vi sg nghiQp cta t6 chtic tii chinh vi m6; thay tOi ctri nnar*r quan lj phdng giao dich cta t6 chric tai chinh vi m6. 3. Th6ng brio th6ng tin vA thanh lfp, thay di5i dia tli,im, ch6m dut ho4t tlQng, giai th6 chi nhrinh, phdng giao dich, v[n phdng tl+i di€n vi c6c th6ng tin li€n quan cho co quan tting ky kinh doanh. 4. Md, ch6m dut hoqt ttQng tai di6m giao dich cua t6 chric tai chinh vi m6. Di6u 2. O5i tugng 6p dgng l. T6 chtc tai chinh vi m6. 2. T6 chtc, c6 nhdn c6 li6n quan d6n mgng luoi hogt dQng cria t6 chirc tai chinh vi m6. Di6u 3. Giii thich tir ngfr Trong Th6ng tu nhy, c6c tu ngt duoi tl6y tlugc hi6u nhu sau: l. M?ng luoi ho4t tlQng cria td chric tai chinh vi m6 bao g6m chi nhrinh, phdng giao dich, v6n phdng tlai diQn, tlon vf sg nghiQp & hong nu6c. 2. Chi nh6nh li iton -vi ohu thuQc c0a t6 chfrc tai chinh vi m6, c6 con d6u, ttugc thgc hiQn mQt ho{c mQt s5 hopt tlQng t}reo quy tlinh n6i hQ cria t6 chirc tai chinh vi m6 v| quy tlinh cria ph6p lugt. 3. Phdng giao dfch id loai hinh chi nhrlnh, tlcm vi phg thuQc cria ti5 chric tai chffi vi m6, tlugc quan lf boi mQt chi nhdnh cria t6 chric tai chinh vi m6, c6 con d6u, c6 tlia di6m t[t trU sd tgr <lia ban hoat tlQng cta chi nhffi quan lf, c6 nhiQm W thgc hiQn mQt ho{c mQt s6 chric nlng cria t6 chric tai chinh vi m6 theo quy tlinh nQi b0 cria t6 chric tii chinh vi mO vir quy ttlnh cta ph6p lu$t. Cdn ai LuAt Doanh nghiQp sd SetZOZOtgttl4 itttqc $ha diii, bii sung boi LwAt so 03/2022/QH15 vd Luht sii 76/2025/QHt5; Cdn ah Nghi dinh sii 26/2025ND-CP ctta Chinh phti qtty ilinh chtic ndng, nhi€m vu, : , I I -: ' . quyAn hgn vd co cdu t6 chtic cia Ngdn hdng Nhl nuhc ViCt Nam; Theo di nShi cia Cuc trudng Cuc An todn h€ thting cdc td chtic tin dltng; . . Thiing diic Ng,6n hdng Nhd nubc ViQt Nam-ban hinh Th1ng tt nla diii, bii sung nAt sii diiu cia Th6ng w sd 19/2025/TT-NHNN aia Thdng d6c Ngdn hong Nhd nudc ViQt Nam quy dinh vd mqng fuoi hoqt itQng cila tO chthc tdi chinh vi m6. " -- 2 of 47 -- J 4. Di6m giao dich li b0 ph6n phs thuQc chi nhanh hopc phdng giao dich cira t5 chuc tii chinh vi m6, kh6ng c6 con ddu vir thgc hiQn mQt hoflc mQt s5 hoat tlQng theo quy dinh t4i khoan 2 Di6u 5 Th6ng tu niry. 5. Vin phdng dai diQn ld dsn vi phg thuQc cria t6 chric tdi chinh vi m6, c6 con d6u, thuc hiQn chirc n6ng dai diQn theo ty quyAn cria t6 chric tdi chinh vi m6. VEn phdng ttei diQn kh6ng dugc thuc hiQn hoet dQng kinh doanh. 6. Don vi sp nghiQp li tton vi phg thuQc cta t6 chtc tai chinh vi m6, c6 con d6u, thgc Lil- mQt ho4c mQt s5 hoat dQng h5 ftg ho4t tlQng kinh doanh cria t0 chtc tai chffi vi m6 theo quy dinh tai DiAu 6 Th6ng tu ndy. 7. Thoi di6m dA nehi ld ngiry, th6ng, nam Chi tr6n vdn ban dA nghi thenh lfp chi nhtinh, phdng giao dich, v6n phdng dai di$n, dcm vi sy nghiQp cria t6 chuc tai chinh vi m6. 8. Vung n6ng th6n ld khu qrc rlia gi6i ttcm vi hanh chinh kh6ng bao giim ttia ban phuorg. 9. Nguoi tlung dAu le Gi6m tliSc chi nh6nh; Gi6m tltic phdng giao dich hoac c6c chric danh tuong tluong (sau tl6y gqi ld Girim d6c phdng giao dich), Truong vEn phdng tlai diQn hoflc chric danh tuong tluong. 10. Th6ng tin vA nguoi thmg ttAu bao gdm hg vd t6n, gioi tinh, ngdry, thiing, ndm sinh, ddn tQc, qu6c tich, loai gi6y td ph6p lf cria c6 nh6n, sii g6y td ph6p lj cria c6 nhAn, ngdy c6p, noi c6p, dia chi thutmg tr0 vi dla chi li€n l4c. I l. Th6ng tin vA t6n qia don vi m4ng luoi bao gdm t6n, t6n viiSt bing tiiSng nu6c ngodi, t6n vi6t tit (n6u c6). 12. Th6ng tin va dia chi cua dcm v! m4ng luoi bao gdm ttia chi, diQn tho4i, fax, email, website (n5u c6). Di6u 4. ThAm quydn chdp thu$n vd mgng luoi cria t6 chric tiri chinh vi m6 1. ThAm quy6n cria Th6ng <t5c NgAn hang Nhi mr6c Vi-6t Nam: a) Ch6p thu4n thanh lflp chi nhrffi cta t6 chric tai chinh vi m6; b) Bit buQc chAm dnt ho4t dQng, giii th6 chi nhrinh cria tii chric tai chffi vi m6; c) Ch6p thufn c6c nQi dung vA m4ng luoi hopt ttQng cria t6 chric tai chinh vi m6 d6 thuc hiQn phuong 6n co c6u lei t6 chric Gi chinh vi m6 dugc ki6m so6t tlac biQt tl6 tlugc ph6 duyQt tr6n co sd Einh tg, thri tUc quy tlinh tai Th6ng tu niy. 2. ThAm quyAn cria Cuc truong CUc Quan lf, gi6m s6t tii chric tin dpng: a) Ch6p ttrufln thdnh lflp phdng giao dfch, vdn phdng dai diQn, tlon vf ss ngtriQp cria t6 ehtc tai chinh vi m6; b) BEt buQc ctr6m aut hogt dQng, giei th6 phdng giao dich, v[n phdng tlqr diQn, tton v! sg nghiQp cria t6 chric tai chinh vi m6. 3. Tham quydn cria Girim d5c Ngdn hang.Nhi nu6c chi nhrffi Khu 4rc: -- 3 of 47 -- 4 a) ChAp thu6n thay d6i tlia tli6m il[t trg sd chi nh6nh, phdng giao dich cta t6 chuc tdi chinh vi mO tr6n dia ban, bao gdm ci trudng hqp thay AOi aia aiem truoc khi khai truong ho4t dgng; b) Ch6p thuQn viQc tu nguyQn ch5m dut troat dQng, gi6i th6 chi nhrlnh, phdng giao dich cta t6 chuc tai chinh vi m6. Di6u 5. Quy tlinh rd ai6- giao dich 1. T6 chtic tdi chinh vi m6 quyiit dinh vi chiu tr6ch nhiQm vA viQc md, ch6m dut ho4t tlQng tai di6m giao dich do chi nh6nh, phdng giao dich quan lli trong ph4m vi ilia ban ho4t dQng cria chi nhan\ phdng gigo {ich dg,$eo Quy chii quan lf hoat dQng t4i ttiiim giao dich vd quy <tinh tai Th6ng tu ndy. Vigc md, ch6m dut hoat tlQng tei di6m giao dich phii ttugc th6ng b6o cho Uy ban nhdn ddn c6p xE noi di6m giao dlch ho4t dQng hong thoi h4n 05 ngiy ldm viQc ki5 tu ngdy t6 chric tdi chinh vi m6 quy6t dinh md hodc chrim dut ho4t tlQng t+i di6m giao d!ch. Ditim giao dich ph6i tlim b6o an todn giao dich vd tli6u chuy6n ti6n. Cui5i ngiy giao dich, diiim giao dlch phAi chuy6n toin bQ h6 so, chimg tu vd ti6n vE chi nhrinh ho4c phdng giao dich noi tti6m giao dich trgc ttruQc tt6 hpch to6n, luu trt. 2. Chi nh6nh, phdng giao dich cta t6 chric tdi chinh vi m6 chi tlugc thpc hi€n mQt ho[c mQt sii ho4t dQng sau tai til6m giao d!ch: a) Nghi6n criu, tim hi6u, gioi thiQu kh6ch hang; b) Tu vrin, huong dAn vi6c thinh l$p nh6m ktr6ch hang tiiit kiQm vd vay v6n (sau tldy gqi ld tO vay v5n); c) Tu v6n, huong din cho kh6ch hang vA c6c sAn phArr,, dicn vq, hd so vay viiry titip nhAn h6 so vay v5n; giAi ngAn vd thu ng A6l voi nhirng hqp ddng tin dpng iH lcf gita chi nh6nh ho{c phdng giao dich voi kh6ch hang; df Nhan ti6t kiQm bit buQc theo quy dinh cria t6 chric tai chinh vi m6. Nhdn .). ti6n grii tg nguyQn tryc ti6p b6ng ti6n m{t cta mQt kh6ch hang tdi chinh vi m6 kh6ng qu6 1,5 triQu ddng tong 0l ngdy; d) Chi tra tii5t kiQm bit bu6c, tiAn gui tg nguyQn cua kh6ch hang tai chinh vi m6. 3. Trong thoi han 05 ngiy ldm viQc dAu ti6n cua thrlng diu ti6n hdng quy, t6 chric tai chffi vi m6 ho{c chi nh6nh cria t6 chric tai chinh vi m6 gui vdn ban th6ng b6o danh s6ch c6c di6m giao dich qua dich w buu chinh ho4c nQp t4rc tii5p t4i tfl,r s0 Ngan hang Nhd nu6c chi nhrinh Khu v.uc noi dat trU s& chi nhrffi ctia t6 chric tdi chinh vi m6. Vdn ban th6ng b6o danh s6ch p6c tliiSm giao dich phni c6 t6i thi6u c6c nQi dung sau: a) Danh s6ch g6c tli6m giao dich hoet ttQne ter <tia ban tinh, thinh phi5 tinfr tliin hiSt ngiy ldm vi6c cu6i ctng cria quj trudc, trong tI6 c6 c6c th6ng tin vd t6n . 3 O.i6m nny dugc sria tttiii theo quy rlinh tai Didu 2 cua Th6ng tu s6 64I2025ITI-NHNN sua a6i, u6 sung mQt s6 Aieu cle Th6ng tu s6 tglzozsrrt-xt+rN cua Th6ng til5c NgAn hang Nhi nu6c Viet Nam quy dinh vC m4ng lu6i ho4t cl6ng cta t6 chr?c tai chinh vi m6, c6 hiQu lu. c kO hr ngdy 151212026. -- 4 of 47 -- 5 chi nh6nh, phong giao dlch chiu trrich nhigm quan l! ho4t dQng tli6m giao dich vd tlia ditim noi di6m giao dich ho4t tlQng; b) Danh s6ch c6c tlirim giao dich tl6 md vd chdm dm hoqt dQng trong quj tru6c. Di6u 6. NQi dung ho4t ilQng cria dor vi sg nghiQp Don vi sg nghiQp cua t6 chric tai chinh vi m6 thgc hi-6n mQt ho{c mQt sli ho4t dQng h5 trq hoat dQng kinh doanh cria tti chric tdi chffi vi m6, bao g6m: l. Nghi6n cr?u, d6 xu6t img dpng c6ng ngh€ cho t6 chric tii chinh vi m6. 2. Ddo t4o vi bdi duOng nghiQp vu, kI thuflt cho ngucri didu hanh, l6nh ttao c6c phdng,-ban vd nhin vi6n cria t6 chric tai chinh vi m6. 3. Luu trfi cs sd dt liQu, thu thip, xri lf th6ng tin phpc vg ho4t tlQng kinh doanh cua t6 chric tai chinh vi m6. 4. C6c hoat ttQng kh6c h5 trg hoat ttQng kinh doanh cta t6 chric tai chinh vi m6 phtr hqp voi quy tllnh cta ph6p luflt. Di6u 7. Dia bin, ho4t tlQng vir t6n chi nh6nh, phdng giao dich l. Chi nhanh cria t6 chric tdi chinh vi m6 ho4t dQng trong ph4m vi tlia ban tinh, thanh ph5 trWc thuQc trung uong noi det tru sd cria chi nhrffi vd cho vay di5i v<ri kh6ch hang bao g6m: a) HQ nghio, h0 cfln nghdo, hQ gia tlinh c6 thu nhQp th6p, c6 nhAn thuQc h0 nghdo, c6 nh6n thuQc hQ cfn nghdo, c6 nh6n c6 thu nhip th6p cu tni tren dia ban tinh, thdnh ph5 truc thuQc trung uong noi d{t tru sd cria chi nhrffi; b) Doarur nChiep si6u nh6 hopt dQng r6n tlia ban tinh, thanh phiS t4rc thuQc trung ucrng noi dgt trg sd cria chi nh6nh; c) Thanh vi€n cria t6 vay v6n ttugc thAnh lflp tr€n ph4m vi ttia ban tinh, thdnh ph6 trgc thuQc trung uong noi dit tru sd cria chi nh6mh. 2. Phdng giao dich ho4t tlQng trong ph4m vi tlia ban ho4t tlQng cria chi nh6nh quan Ij. 3. TEn chi nh6nh, phdng giao dich cta t6 chric tai chinh vi m6 phii dim b6o phir hgp voi c5c quy tlinh cria phrip 1u4t c6 1i6n quan vd duo. c d4t nhu sau: a) T6n chi nh6nh: TCn ttAy <tt cria T6 chric tai chinh vi m6 - Chi nh6nh (t6n chi nhr[nh); b) T6n phdng giao dich: TOn tl6y tlt cria T6 chric tai chinh vi m6 - Chi nhrinh (t6n chi nh6nh quan lf phdng giao dich) - Phdng giao dich (t6n Phdng giao dich). 4. Truong hqp thay ttOi ttla gi6i <lon v!hanh chinh din di5n thay d6i dia ban hoat tlQng cria chi nh6nh hoic phdng giao dich, thay a6,i aia chi cria trq sd chi nh6nh, phdng giao dich nhrmg kh6ng ph6t sinh thay d6i ttia tlirim tl{t trU sd chi nhrffi, phdng giao dich, td chric tai chinh vi m6 kh6ng phni tli6u chinh dia ban ho4t dQng theo quy dinh t4r kho6n l, khoan 2 Di6u nAy. Ti5 chtc tai chinh vi m6 c6 vin ban th6ng b6o gui Ngan hang Nhn nu6c chi nh6nh Khu vgc (noi t6 chric tdi chinh vi m6 dit trg sd chi nhrturh, phdng giao dich tru6c khi c6 sg thay AOi tia -- 5 of 47 -- 6 gioi don vl hanh chinh) trong thdi h4n 05 ngdy ldm viQc kO tu ngdy quyrit dinh thay d6i d[a gicri don vi hdnh chinh cta co quan c6 thAm quy6n c6 hipu lUc thi hanh. Didu 8. 56 luqng chi nhinh, phdng giao dich 1. 56 luqng chi nh6nh, phong giao dich cria t6 chric tai chinh vi m6 Ei thoi <Ii6m dA nghithanh lfp ph6i <lim b6o: 03 tf tlbng x N + 1,5 dtlbng x M1 + 01. tltlbng x M2 < C Trong d6: - C ln gi6 tri thgc ctia v5n di6u lQ cta t,5 chric tdi chinh vi m6 du-o. c x6c tlfnh bang v6n tliiu 1€ c6ng (tru) lqr nhufn l0y k6 chua phdn ph6i 6O tUy tii chua xri lj) ttuo. c phan rlnh tr€n s6 s6ch ki5 torin d.in thoi tliiAm gan nh6t voi thoi di6m d6 nchi. - N ld sri lugng chi nh6nh de thanh lfp vd dang <te nghi thanh lSp. - Ml ld si5 luqng phdng giao dich it6 thanh lQp vd dang de nghi thanh lfp t4i khu vgc kh6ng ph6i ld vung ndng th6n. - M2 le sii lug.rg phdng giao dich tl6 thanh lap vd dang tl6 nghi thanh lflp t4i vung n6ng th6n. 2. ViQc x6c dinh dia tli6m cria chi nhanh, phdng giao dich ttn thanh l6p vd tlang ttd nghithenh l6p thuQc c6c khu v.uc quy dinh t?i khoan I Di€u ndy dugc c6n cri vho khu vgc dia gidi tlon vi hanh chinh nqi d4t, dg ki6n dat trg sd chi nhffi, phdng giao dich tai thdi <li6m tlA nghi vd tai thoi tlii5m ch6p thufn. 3.1 (itttgc bdi bd) 4. 56 luqng phdng giao dich tluo. c quan lf boi mQt chi nhffi do tri chuc tdi chinh vi m6 qu quy6t dinh phir hgrp voi n6ng lgc quan lf cta m6i chi nh6nh nhtmg phni ddm bAo m6J chi nhrinh quan lj kh6ng qu6 05 phdng giao dich. DiAu 9. Nguy6n tic l$p, gfri, ti6p nh$n hd so vi tri k6t quis l. Hd so phAi duo. c lQp b6ng ti.ing ViCt. C6c tai li6u trong h6 so phii li ban chinh ho[c bin sao tu s6 glic ho{c ban sao c6 chimg thlrc ho{c bin sao xu6t trinh kdm ban chhh <tC COi ctri6u theo quy <tinh cria ph6p lu{t. Trong m5i UO nO so phii c6 danh mqc tdi li_eu. . o X.ho- niry dugc ba.i bo theo quy t[nh rai Didu I cua Th6ng tu s6 54I2025ITI-NHNN srira d6i, b6 sung m6t s5 didu cua Th6ng tu s6 t9l2O2Sfff-NfnW cta.Ih6ng d6c NgAn hang Nhd nu6c Viet Nam quy <linh vd m4ng luoi hogt dQng cua t6 chtc tii chinh vi m6, co hiQu lgc kA tt ngAy 1512/2026. 5 Didu nay duo. c srla d6i theo quy dinh ei Didu 3 cua Th6ng tu s5 O+/ZOZsfff-Nffm.t sua a6i, U6 sung mQt s6 diAu cua Th6ng tu s6 tglz0zsrrr-rvrmq cria Th6ng d6c NgAn hang Nhd nu6c ViQt Nam quy dinh vd mang luoi hoqt dQng cua t6 chrlc tii chinh vi m6, c6 hiQu lgc k6 tu ngny SD\2O26. -- 6 of 47 -- 7 2. Van ban d6 ngh!, th6ng b6o cria t6 chuc tdi chinh vi m6 theo quy dinh tai Th6ng tu ndy phAi do ngudi dei diQn theo ph6p luAt ho{c ngudi dugc ngudi d4i diQn theo ph6p luQt cria t6 chric tdi chinh vi m6 ty quy€n kf. Trucrng hqp ky theo , I .:. riy quy6n, h6 so phii c6 vEn ban riy quy6n dugc lflp pht hqp v6i quy dinh cta ph6p luft. 3. H6 so cta t6 chric tai chinh vi m6 dugc grii NgSn hang Nhn nu6c ViQt Nam (sau ttAy gqi ln Ngdn hang Nhd nu6c), Ng6n hang Nhd nu6c chi nh6nh Khu Wc beng mQt trong nhimg hinh thric sau: a) NQp t4rc ti6p Ci B0 ph4n M$t cria cria NgAn hang Nhd nu6c, Ng&r hing Nhir nu6c chi nhrinh Khu 4rc; b) Gui qua dich w buu chinh; c) NQp t4rc tuy6n qua C6ng Dlch vg c6ng qulic gia. Khi gui hd so trpc tuyiin qua C6ng Dich 4r c6ng qu5c gia, hd ss diQn tu tlugc sri dung cht kf s5 theo quy dinh cria ph6p lu$t v6 thuc hi€n tht tuc hanh chinh tr6n m6i truong ttiQn tu. Trudng hgp hQ thting Cr5ng Dich vg c6ng qu6c gia g4p sg cti ho{c c6 t5i ttrOng the tiiip nhQn, trao aai *rOng tin diQn tri, viQc khai, gui, ti6p nhfn, trd k6t qui, rao d6i, phan hOi th6ng tin dugc thyc hiQn qua dch vg buu chinh ho4c t4rc ti6p tei B0 phin MQt cta cria Ngin hang Nhd nudc, NgAn hang Nhd nu6c chi nhrinh Iftu vgc. C6c tai liQu tong h6 so tliQn tu H ban tliQn tu qudt tu bAn glic, ban chinh (t4p tin tlinh dgng PDF). 4. ViQc ti6p nh6n hd so tlugc tlruc hiOn theo quy tlinh hiQn hanh cta ph6p luflt vd thuc hi€n thri tgc hanh chinh theo co chii mQt cria, mQt cria li6n th6ng tai B0 phfln MQt cua vi C6ng Dich vU c6ng quiic gia vi theo quy tlinh t4i Th6ng tu nay. 5. Ng6n hang Nhd nu6c, Ng6n hang Nhn nudc chi nhffi Khu wc tre kit quA xt ly thri tuc hanh chinh quy dinh tai Th6ng tu niy qua phucng thric tr.uc tuytin hogc dich W buu chinh ho{c trgc tiiSp Qi B0 phfln MQt cria cua Ngdn hang Nhh nu6c, Ngan hang Nhd nu6c chi nhrinh Khu vgc. Didu 10. Quy ch5 quin lf chi nh6nh, phdng giao dich, tli6m giao dich l. T6 chfc tai chinh vi m6 phdi xAy'dpg Quy chii quan lf chi nhrlnh, phdng giao dich, Quy ch6 quan lj hoat tlQng tai di6m giao dich dC dam b6o ho4t tlQng cria chi nhrffi, phdng giao dich vd hopt dQng tgi <ti6m giao.dich an todn, hiQu quA, phri hgp voi quy tlinh cria ph6p luft. 2. Quy ch6 quan lf chi nh6nh, phdng giao dich phni do HQi tl6ng thinh vi6n cria t6 chric tdi chinh vi-m6 ban hanh vd phii c6 t5i ttri6u c6c nQi dung sau: -- 7 of 47 -- 8 a) H4n muc giao djch aOi vOi trmg c6p quin ly tgi chi nh6nh, phong giao dich theo tlng san phAm dich vu hodc nh6m sin phAm dich vu cung c6p cho khiich h*g, b) Co chii quin lf, gi6m s6t vd chil tlQ th6ng tin, b6o c6o gita try so chinh v6i chi nhffi vd gita phdng giao dich v6i chi nh6nh quin lf phdng giao dlch; c) Ti€u chuan, itiAu kiln tti5i v6i chtic danh Gi6m d5c chi nhanh, Girim d6c phdng giao dich pht hqp vdi quy dinh cria ph6p luft vd dim bio dt n6ng lgc chuy€n m6n, dpo ttric ngh6 nghiQp d6p tug y6u cAu c6ng viQc; d) Quy tlinh vE kho qu!, phdng ch6y, ch{ia ch6y, di6u chuy6n tiAn vA luu trt chimg tt O6 Aam b6o an ninh, an toAn tdi sd,n, trong d6 quy dinh cp thiS mric .: - r.. t6n qu! cu6i ngdy cria chi nh6nh, phdng giao dich cin cri vio tli6u kiQn thUc ti6n ho4t dQng vd ili6u kiQn an ninh, an tod.,n cria chi nh6nh, phdng giao dich tt6. Si5 tiAn t6n qu! cu6i ngiy vuot mtc quy tlinh ph6i grii vdo tdi khoin ngdn hang cria t6 chric tdi chinh vi m6. 3. Quy ch6 quan lj ho4t tlQng tai <li6m giao dich phdi do T6ng gi6m d6c (Gi6m tl6c) cta t6 chtic tii chinh vi m6 ban hanh vi ph6i cO tOi thi,iu c6c nQi dung sau: a) C6c ti6u chi lya chgn diiim giao dfch pht hgp voi dac thtr hoAt dQng, dtm bdo ki6m so6t rui ro, an toin vi hiQu qui trong qu6 tinh ho4t tlQng; b) ViQc md, ch6m dut.ho4t tlQng tai tli6m giao dich bao g6m trinh ty, thri tuc vi thAm quy6., quyilt ttinh md, ctr6m aut ho4t ttQng t+i tli6m giao dich, trong <16 c6 phfln c6p, riy quy6n quy6t ttinh (ni5u c6); c) Ph4m vi ho4t tlQng tai diiim giao dich, nong tI6 quy tlinh cu thii ve npn mric giao dich tai timg di,3m giao dich theo trmg san phAm dich v.u cung c6p cho kt6ch hang; d) Quy trinh thlrc hiQn c6c giao dich nhfn, chi ni ti€n gui, ti6p nhfn h6 so, giii ngAn, thu ng vay, quydn vi tr6ch nhi€m cta nhAn vi6n tli chric tai chinh vi m6 tei di6m giao dich; tl) Crlc biQn ph6p dim b6o an toirn aOi vsi con nguoi; tltm b6o an ninh, an toin trong viQc ttiAu chuyiin ti6n, chimg tu vi c6c tii sdn kh6c tong quri tinh ho4t tlQng t4i tlirim giao dfch. 4. T6 chuc tdi chinh vi md phAi rd so6t dfnh Ic! c6c quy chiS quy dinh tai khoin 2, khoan 3 Di6u niy tiSi tfri6u mQt ndm mQt l6n vi sria d6i, b6 sung (n6u can mi6! <Iim bio phir hgp voi ho4t tlQng tong tung thti lcy. -- 8 of 47 -- 9 Chuong II TIIAI\H LAP CHI NHANH, PHONG GIAO D[CH, vAN rnouc DAr DIPN, DOI.{ u sLI NGr{rEP Mgc I DIIU KIEN TIIANII LAP CHI NI{ANH, PHONG GIAO DICH, vAN PIIoNG DAI DIPN, DON U SI,I NGHIDP Dilu 11. Didu kiQn thirnh I$p chi nh6nh6 l. T6 chric tai chffi vi m6 c6 thoi gian hoat dQng tu 12 th6ng trd l6n tinh tu ngiy khai truong hopt d6.ng <llin thoi tli6m ttA nghi thenh lflp phni dam bio c6c oleu Klen sau: a) C6 co cdu t6 chuc vd ho4t tlQng cria bQ m6y quan tri, di6u hdnh, Ban ki6m so6t, ki6m torin nOi b0; hQ th6ng ki6m so6t nOi b0; ho4t dQng c6p tin dun