Thông tư 1226/TT (2025)

2

Di6u 2. O5i tugng 6p dgng

Th6ng tu ndy 6p dgng diii voi:

1. T6 chric tai chinh vi m6 ho4t dQng tpi ViQt Nam, tru t6 chtic tai chinh vi

m6 ilugc kiiim so6t d4c biet.

2. Cec $ chric, c6 nhin c6 li€n quan d6n ho4t tlQng cria t6 chtc tAi chinh vi m6.

Di6u 3. HQ thSng c6ng nghQ th6ng tin

T6 chric tai chinh vi m6 phii c6 dt liQu il6y <hi vn hQ thSng th6ng tin phtr

hqp d6 tinh ry le bio dam an toan theo c6c quy dinh tai Th6ng tu nAy, d6m bio

: _t....:.

cac yeu cau tol trueu sau:

L Luu tr&, truy cQp, b6 sung co sd dir liQu vA kA6ch hiurg, b6o dnm quan lj

rui ro theo quy dinh cria Ngdn hang Nhn nu6c vii quy dinh nQi b0 cria t6 chric tai

chinh vi m6.

2. Thiing k6, theo d6i c6c khodn mqc v6n, tAi s6n, ng phai @ tffi torin, quan

ly, gi6m s6t c6c tf lQ bio dim an tolrr tong hoet dQng tAi Th6ng tu ndy.

3. TuAn thri c6c quy dinh vA an toen hQ thiing th6ng tin tong ho4t dQng

ngdn hang theo quy dlnh cria Ngin hang Nhi nudc.

!. EAp tmgyOu ciu theo quy ttinh cria NgAn hang Nhi nudc vA ctri5 aO tao

c6o, th6ng k6.

Didu 4. Quy tlinh nQi bQ

l. T6 chtic tai chinh vi m6 phii ban hanh quy dinh nQi b0 v6 quan lf tj' lQ

an todn v5n tiii thi6u, quan li thanh khoiur, c6p tin dgng cho nguoi thAm dinh, x6t

duyQt cdp tin dgng cua t6 chric tai chffi vi m6 theo quy dinh tai Th6ng tu niy vi

ph6p luft c6 1i6n quan. C6c vin ban quy tlinh nQi bQ vd c6c vdn ban sta d6i, b6

sung ph6i dugc c6p c6 thAm quyAn cta t6 chric Gi chinh vi m6 ban hanh hoflc ph6

duyQt theo quy finh sau:

a) HQi tl6ng thdnh vi6n ban hdnh ho4c ph6 duyQt quy dinh nQi bQ vA quan

Iy ry le an todn v6n t6i thi6u, quan ly thanh lJroan;

b) T6ng gi6m d6c (Girtm <liic) ban hanh hoflc ph6 duyQt quy ttinh nQi b0 v6

viQc c6p tin dqng cho nguoi thrim dinh, x6t duyQt c6p tin dgng cta t6 chric tai