Công văn 28/VBHN-NHNN (2025)

# Văn bản - Lĩnh vực: Tai chinh Ngan hang --- CONG HOA XA HOI CHU NGHiA VIET NAM DQc lip - Trl do - H4nh phric TH6NG TTI Quy tlinh vd ho4t tlQng tl4i lf thanh torin Th6ng tu s6 07/2024ITT-NHNN ngiy 2l thring 6 n*n 2024 cta Thilng d6c Ngan hang Nhi nu6c ViQt Nam quy <tinl vd hoat dQng dai lj thanh torin, c6 hiQu lyc k6 tu ngiy 0l thring 7 nem 2024, dugc sta diii, b6 sung boi: I - Th6ng tu s6 06/2025ITT-NHNN ngdy 30 th6ng 5 ndm 2025 cria Thting ttiic Ng6n hang Nhe nu6c ViCt Nam sua ttiii, b5 sung khoin 7 DiAu 7 Th6ng tu .6 ozlzoz+ff,T-Nm.n ngdy 21 th6ng 6 ndm 2024 cria Thting d5c Ngin hang Nhd nu6c ViCt Nam quy <t!nh v6 hoat tlQng tl4i lli thanh toan, c6 hifu l;rc kd tu ngdy 01 thing 7 nnm 2025. 2. Th6ng tu s6 +qlzo2sfft-NHNN ngiy l8 thring ll ndm 2025 cua Th6ng tli5c Ngnn harg Nhd nu6c Vi€t Nam sta dtii, bii sung mdt s6 didu cria Th6ng tu stl OZlZOZ+/tt-NmW quy dinh vd hoat d6ng dqi l! thanh totin, c6 hi6u lgc k6 tri ngiy 03 thALng 01 nilnt 2026. Cdn c* Lu NgAn hang Nhd nudc yi|t Nam ngay I 6 thdng 6 ndm 20 I 0 ; Cdn c* Luit Ctic t6 ch*c tin dung ngay l8 thdng 0t ndm 2024; Cdn c* Nghi dinh sii 102/2022ND-CP ngdy 12 thdng 12 ndm 2022 cia Chinh phi quy dinh chtc ndng, nhiQm ,,1, q',ryi, hqn vd co cdu t6 ch*c cia Ngdn hdng Nhd rufic Viet Nam; Cdn ci Nghi dinh sii 52/2024/ND-CP ngay 15 rhdng 5 ndm 2024 cia Chinh phi quy dlnh vi thanh todn kh6ng dimg tiin mdt; Theo di nghi cua ht tudng Vu Thanh todn; Thiing dijc Ngdn hang Nhd nudc Vi€t Nam ban hdnh Th6ng tv quy dlnh vi hoqt ding dqi li, thanh todnt 2. . I Th6ng tu s6 06/2025|TT-NHNN sta d6i, b6.sung.kho6a 7 Eidu 7 Th6ng tu s6 O7l2024,rfT-NtNN ngdy 2l th6ng 6 ndm 2024 cta Th6ng d6c Ngan hang Md nuoc vi6t Nam quy dinh ve hoat dong dqi ly thanh toan, c6 can cri ban hanh nhu sau: "Cdn c* LuAt Ngdn hAhg Nhd n icyi?tNanhgq l6 thdng 6 ndm 2010; Cdn cti LuAt Cdc tii ch*c rin dlng ngdy l8 thdng 01 hdit 2024; -- 1 of 16 -- 2 Chuong I QUY DINH CHUNG Di6u l. Phlm vi tliiu chinh Th6ng tu niy quy tlinh v6 ho4t dQng <lai lj thanh todn bnng ddng ViQt Nam tr6n lenh th6 Vi-6t Nam. Di6u 2. D6i tuqng 6p dqng l. NgAn hang thuong mai. 2. NgAn hang hqp tAc x5. 3. Chi nhinh ng6n hing nudc ngoii. 4. Qu! tin dung nhin dAn. - -l . , f. lo chuc tar chrnh vr mo. 6. C6c t6 chric khdng phii ld ti5 chric tin dgng, chi nhrinh ngdn hang nu6c ngoii c6 li6n quan tliin hoat tlQng dpi li thanl toAn (sau diy goi li t6 chric kh6c). Didu 3. Giii thich ttr ngt Trong Th6ng tu ndy, c6c tu ngt duoi tl6y duqc hi6u nhu sau: Cdn ct Nghi dinh sii 52/2024/ND-CP ngdy 15 ttuing 5 ndn 2024 cia Chinh phi vi thqnh todn khdng ding fiAn mdt: Cdh cli Nghi dinh sij 26/2025ND-CP ngdy 24 thdng 02 ndm 2025 cia Chinh phi quy dinh chric ndng, nhiQn v4. quyin hqn vd m cdu td ch*c cia Ngdn hing Nhd nudc ViAt Nam, Theo di nghi c a Vu truong Vq Thanh todn; . thiing diSc Ngdn hdng Nhd nuoc Yi€t Nam ban hdnh Th1ng ttr sta di;i, bi sung khodn 7 Diiu 7 Th6ng tu s6 07/2024/7'-1-NHNN ngdy 21 thting 6 ndn 1024 ctta Thiing ddc Ngdn hdng Nhd nvdc ViQt Nam quy dinh vi hoat d6ng dai li rhanh todn. " 2 Thong tu sii a+lzou s,"rt-NttlN sria ddi, b6 sung mot st6 didu cua Th6ng tu s6 07l2024lfI-NHNN quy tlinh vd hoat d6ng dai li thanh toAn,;6 can cri ban hturh nhu sau: "Cdn ci Ludt Ngdn hAng Nhit nudc yiet Nam s6 46/2010/QH 12: . Cdn c* Ludt Aic fii chtic ttn dung sii 32/2024/QHl5 dttoc s*a diii, bii sung bdi Ludt s6 96/2025/QHl5; Cdn c* Nghi dinh sd 52/2024/ND-CP cia Chinh phi yA thanh totin M6ng ding tiin rndl. ; - Cda c* Nghi dinh sii 2A/Z12S.wO-CP cia Chinh phti quy dinh chtic ndng, nhiem vu. quyin hqn vd co cdu td ch*c cia Ngdn hdng Nhi nudc Vit Nin'; Theo dA nghi da Vu truong l/u Thqnh todn; . Thiing diic Ng,in hing Nhi nuoc ViAt Ndn ban hdnh Th6ng tu stia ddi, bii sung mQt sii diiu cia Th6ng ru s6 07/2024/'1:I-NlfNN quy dihh vA hoqt dOng dai li thanh todn.,' -- 2 of 16 -- l. Hoqt dQng d4i lf thanh to6n ld vi€c b6n giao d4i lf thanh to6.n tiy quydn cho b6n tlai Ij thanh to6n dii thuc hi6n mQt phin quy trinh mo rdi kho6n thanh to'i,n, phat hinh the ng6n hang vd cung img dich qr thanh tofu cho klach hang. 2. Bdn giao d4i lf thanh toan bao g6m: ngan hang thuong m4i, ngin hdng hqp t:ic x6, chi nhrinh ngAn hang nu6c ngoii (sau tliy gpi li b€n giao dgi lj). 3. B6n lim tlai lj thanh to6n bao g6m: ngAn himg thuorg m4i, ngdn hang hqp tic xa, chi nhrinh ngin hang nudc ngoii, quy tin dqng nhen den, tri chuc tii chinh vi m6, t6 chuc kh6c (sau diy gqi h b6n dai lli). a. Di6m ttai ly thanh totu ld noi ti6n hdnh hoat dQng <lai lf thanh torin cia b6n dqi lf. Dii3m dni lf thanh torin cua t6 chric khric phni ln dia dirim kinh doanh cta b€n d4i If ho{c chi nhrlnh cta b6n dqi lf. 5. Hqp d6ng rtai lj thanh torin li th6a thurin gi[a b€n giao tt4i lf vi b6n tlai lj vd vi€c thgc hiQn mQt phin quy trinh md tdi khoan thanh torin, phet hanh th6 ngAn hang vri cung ung dich w thanh torin cho kh6ch hd,ng. 6. Phi giao d4i lj thanh to6n ld khoan ti6n md b6n giao dgi lj tri cho b6n tlAi lj tli5 thuc hiQn nQi dung hoat tlQng tluqc giao d?i lf, tluoc hai b€n th6a thu{n vi pht hqp voi quy dinh cria ph6p ludt. Chucng lI HOAT DONG DAI LV THANH TOAN Didu 4. Cric nQi dung hogt itgng rlgi lf thanh toin3 B6n giao fui lf duo. c giao cho b6n dai lj thgc hign mQt ho6c mQt sii nghifp w sau: I . Nhan hd so md tii kloan thanh todn; thirc hi6n ki6m tra tinh hqp phap, hqp lC; d6i chiiiu.tam bdo su kh6p dring, chinh x6c crja c6c tai liQu, th6ngtin, d& li6u mi kh6ch hang cung c6p; tiiin hanh x6c minh th6ng tin nnan titii Wracl hi,ng theo huong dan ctu b€n giao tlai lf tlii gui cho b6n giao rlpi lf vi huong d6n kh6ch hang su dqng tai khoin thanh torin. 2. NhAn hd so ph6t hinh th6 ng6n hirng: thgc hi€n ki6m Ea tinh hqp ph6p, hqp 16; di5i chi6u dam bdo su.kh6p rlfng, chinh x6c cria c6c tai liQu, th6ngtin, dir li6u mi kh6ch hing cung cip; ti6n hinh x6c minh th6ng tin *ran Uiiil nracn . I Di6u niy dugc sua d6i theo quy dinh rai Diiu I cta Th6ng tu s6 44D025[I-NHNN sua d6i. b6 sung mQr s6 di€u cta Thdng tu si OtiZO244-1-1111* quy dinh vi hoar dQng dqi l), thanh to6n, c6 hieu lvc ka tir ngAy 03/0 I /2026. -- 3 of 16 -- J hdng theo huong dan cta b€n giao tlai li d6 eti cho b€n giao tlqi li vA huong dan kh6ch hang st dlmg th6 ngan hang. 3. Ti6p nhdn y6u ciu cung c6p dich vu thanh totur cta kh6ch. hang' l6p. k! ho4c 6p dung c6c hinh thric x6c nhin bing phuong ti6n dien tt, ki6m soat, xt li chung tt thanh toen cfu khrich hang, chuyiin th6ng tin giao dich cta kh6ch hang cho i6n giao dai lj, nh6n tiiin m{t tu kh6ch hang hoic trA tiAn mdt cho k}r6ch hang nhim thgc hi-€n c6c giao dich: a) NQp/rut tidn mqt vio/tt tai khoan thanh toan cia kI6ch hang md tqi b6n giao d4i lf; b) Nop/rut tidn mqt vio/tt th6 ghi no, the tre ru6c dinh danh cia kh6ch hang do b6n giao tlai li PhriLt hinh; c) NQp tiAn m6t tlii thanh torin du ng thd tin dung cria kh6ch hang do b€n giao tl4i lf ph6t hanh; d) Thuc hiQn dich 4r thanh totin l-6nh chi, ty nhi6m chi, nhdthu, ty nhiQm thu, chuy6n tiBn, thu h0, chi h0. 4. Trong thoi h4n 01 ngiy lnm vi$c k6 tri thoi di6m nhAn tluo. c y€u ciu cung c6p dich vg thanh to6n cia kh6ch hang thi b6n ilai lf xri lf chLmg tt thanh torin cta kh6ch hang vA thqc hiQn chuy6n th6ng tin giao dich ctia kh6ch hang cho b6n giao tlai lj, trir truong hgp xAy ra su cii h6 thi5ng th6ng tin vdy'ho{c c6c didu kiQn b6t khn kh6ng kh6c kh6ng th€ thuc hiQn dugc giao dich cta kh6ch hang. Ditu 5. Hln mr?c giao dich l. B€n giao.tl4i lf phii c6c6c bi€n ph6p quan lf s5 du, h4n mric giao dlch cta b6n dai lj li t6 chtic kh5c, g6m: a) Han mric giao dich (bao giim giao dich nQp vd rut tian m4t) d5i voi kh6ch hang ci nhin, t6i da lA 20 trieu ddng/kh6ch hang/ngiy; b) BEn dqi lf chi tluo. c thuc hign giao dich cho kh6ch hang trong ph4m vi sti du tii khoin thanh toan tt€ thUc hiQn c6c nghiQp 4r dugc giao tlai ly cta b6n ttgi lj md tai b€n giao dai lj theo quy tlinh t4i khoan 4 Di6u 7 Th6ng tu niy vd m6i mot diiim dei l), thanh toin tlugc giao dich kh6ng qu6 200 triQu ddng/ngdy ve r6i da 05 r'i d6ng/th6ng. 2. H4n mtc giao dich cta b6n tl{ li ln ngnn hang thuung m4i, ngAn hang hqrp t6c xe, chi nh6nh ngin hang nu6c ngoii, qui tin dqng nhan d6n, ti5 chirc tii chinh vi m6 theo thda thuin gita b€n giao d4i lj vi b6n tlqi lf. Diiu 6. Hoqt ilQng cia b6n giao dgi li vi b6n <fui lf -- 4 of 16 -- l.a Ng6n hang thuong m4i, ngAn hdng hqp t6c x6, chi nhrinh ngAn hang nu6c ngodi dugc thgc hiQn ho4t dQng giao dai ly thanh to6n n6u trong Gi6y phdp thdnh lip vd ho4t tlsng ho[c Gi6y ph6p thanh l{p vd vin ban sta d6i, b6 sung GiAy phdp c6 nQi dung hogt dQng giao d4i lj thanh to6n. NgAn hang thuong m4i, ng6n hang hqp ric x6, chi nhrinh ngdn hdng nu6c ngoii tluo. c thuc hipn hoat <lQng tlai lj thanh torin nilu trong Gi6y phdp thdnh l{p vd hoat tl6ng ho{c Gi6y phip thenh lip vd vin ban sria <ti5i, bil sung Gi6y phep c6 nQi dung tl4i lj trong hoat dQng ngAn hdng. Ng6n hang thuong m4i, ngin hang hqp ric x5, chi nhrinh ngAn hi,ng nu6c ngodi tlugc thuc hiQn ho4t dQng d4i li thanh to6n mi kh6ng phii b6 sung n6i dung ho4t tlQng vio Gi6y phdp trong trudng hgp Gi6y ph6p thanh l{p va hoat dQng hoic Gi6y phdp thiurh lip vi vin ban sua diii bil sung Gi6y phdp di tluo. c "6p t.udc ngdy Lu{t C6c t6 chric tin dwe s6 32l2o24lQH15 c6 hiQu luc c6 nQi dung dai Iy' trong linh v.uc li€n quan d6n hoat tlQng ngAn hang ho[c ldrn ttqi lj trong c6c linh vuc li6n quan d6n hoat tlQng ng6n hing. Qui tin dung nhan din, t6 chric tdi chinh vi m6 duoc thuc hien hoqt d$ng tl4i ly thanh to6n n6u trong Gi6y ph6p thdnh lip vi ho4t ttQng vi vin bar sta ,1. ,,1 ^. ,< tl6i, bo sung GiAy ph6p c6 nQi dung ho4t tlQng tl4i lf cung tmg dich w thanh toAn. 2. Quy tin dpng nh6n din du.c ldm dai lj cho ngAn hang hqp d,c xa diii v<yi thdnh vi6n, kh6ch hang cria qu! tin dung nhan dan d6. 3. Tii chtic tii chinh vi m6 duoc ldm d4i lf cho nger hang di5i voi kh6ch hang cta t6 chfc Oi chinh vi md il6. 4. Tii chric kh6c ld doanh nghiQp thenh l{p hqp ph6p tluo. c ldm ilpi lj theo th6a thuin v6i b6n giao tl4i l1i. 5. Ngdn hang thuong m4i, ngin hang hqp tdc x6, chi ni6nh ng6n hing nudc ngoii, t6 chfc tai chinh vi m6 tluo. c lim d4i lj cho nhi6u b6n giao tlai lj. T6 chric kh6c chi tlu.c ldm tt4i ly cho 0l b6n giao tlpi lj. Di6u 7. Nguy6n tic thr;c hiQn holt tlQng tl4i lj thanh toin L Ho4t ttQng giao tl4i ly' thanh to6n phti tluqc l{p thenh hqp d6ng beng v6n ban giira b6n giao dai l! vd b6n tl4i lj theo quy ttinh t4i Th6ng tu niy vi c6c quy dinh ph6p lu6t kh6c c6 li€n quan. 2. B6n giao tl4i l;i tluo. c giao cho b6n tlai lj thyc hiQn c6c nghiQp q quy dlnh tai Di6u 4 Th6ng tu niy vi pht hqp voi nQi dung ghi trong Gi6y phdp thanh lap vd ho4t dQng hoac Gi6y phdp thann l{p ho[c Quyilt dinh quy dinh vd t6 chtc vd ho4t dQng cria c6p c6 thAm quydn quy6t dinh vA vin bin sta d6i, b6 a Khoan ndy duqc sia diii lheo quy rlinh tei.Diiu 2 cta Th6ng tu s6 ++l2o2siTt- NHNN sta il6i. bd sung mot sd dieu cia Th6ng tu s6 07/20241TI-NHNN quy dlnh v€ ho4t dQng d?i ly thanh tod,n. c6 hifu lgc k6 ttr ngiy 03/01D026. -- 5 of 16 -- 6 sung Giiy phdp, Quyiit dinh (n6u c6) cria b€n giao dai l!, b6n dai 1! ld td chuc tin dgng, chi nhrffi ng6n hang nu6c ngodi. 3. B6n d4i lj kh6ng tluqc phdp giao <lai lj lai cho b6n thri ba. 4. Khi thuc hi6n nghiQp uU quy dinh tqi khoan 3 Didu 4 Th6ng tu niy, b6n tlqi lj ld tii, chtc kh6c phii md vi duy tri tii khoan thanh torin t4i b€n giao tlqi If rl€ thyc hiQn c6c nghiQp vu duoc giao tl4i lj trong ph4m vi s6 du do b€n giao tl4i lf vd b6n dai lf th6a thuin; tai khoan thanh torin ndy phni duoc tAch biet voi c6c tdi khoan thanh to6n phqc W cho c6c ho4t tlQng, mpc tlich kh6c cta b6n tlai lli md t4i b6n giao dai lj. 5. B6n giao tlai lj thu phi cta kh6ch hang th6ng qua b6n tl4i llf theo mric phi do bdn giao dai lj quy tlinh trong timg thoi k|. B€n giao tl4i lj vd b€n tlai lf kh6ng duo. c thu th6m cric loai phi ngoej bi6u phi do b€n giao dqi l! quy tlinh vi cdng b6. Bi6u phi dich vu cria b6n giao tlgi lf phii n€u 16 c6c loai phi, mrtc phi 6p dung cho ttmg loai dich w, phi hqp vdi quy tlinh cia ph6p lu{t vi tluoc ni6m y6t c6ng khai tqi c6c tliiim dai lj thanir to6n vd t€n trang rhdng tin tli6n tt crla b6n tlai lf (n6u c6). 6. B6n giao tlai lj vd b6n tlai lj phai c6 cam k6t bAo m{t th6ng tin kh6ch hang pht hqp vdi quy dinl t?i Luat C6c td chuc tin dqng, cdc vnn ban hu6ng din thi hAnh ve c6c quy tllnh cia ph6p ludt c6 li6n quan. 7.5 Ben giao ilai ly' duo. c phdp hj k6t hqp ddng dqi lf rhanh to6n vdi 16 chric kh6c tr6n ph4m vi todm qu5c. St5 luong tli6m dai lf thanh toin cta c6c t6 chirc kl6c phni dim b6o s6 lugng dii5m dai lj thanh to6n tr6n dla ban c6p xE (khong bao gdm phuongl tai cric tin}. thanh phii truc thu6c trung uong chi6m tr€n 70% s6 luong t 6m tlai lj thanh to6n cria b€n giao tlai lj. 8. 56 luong tlqi lli thanh toam ld rd chtic tin dqng, chi nhrinh ngdn hdng nu6c ngodi do b€n giao <l4i lj tU quyilt dinh phir hqp voi ning h,rc quan lf cta b6n giao tlai lj; sii luong di6m dai lj thanh to6n cria t6 chric tin dung, chi nh6nh ngdn hang nudc ngoii do t6 chric tin dung, chi nh6nh ngin hang quy6t dlnh t€n co sd m4ng luoi ho4t tl6ng cira tdr chuc tin dung, chi nh6nh ng6n hang nu6c ngodi. Di6u 8. Cic nQi dung quy din'h trong hqp tldng dpi lf thanh toin l. Hqp ddng d4i lf thanh to6n phii c6 t6i thi6u c6c n6i dung sau: a) T6n, tlia chi cria b6n giao tlai 19, nguoi tlai diQn theo ph6p luit ho6c nguoi dai di6n theo 0y quydn cta b6n giao ilai 1!; s Klroan na7 duoc sta ddi theo quy dinh tai Diiu I cta Th6ng tu s6 O6l2O2Sfff- NHNN sta ddi, U6 sung khoan 7 Didu 7 Thdng ru s6 OZIZOZ+,,fT-NUN],I ngdy 2l th6ng 6 ndm 2024 cua Thi5ng d6c Ng6n hang Nhd nu6c Vi6t Nam quy dinh va ho4t dAng dai li thaoh toin, c6 hieu luc kC ttl ngny 0117/2025. -- 6 of 16 -- '7 b) T6n, tlla chi cta b€n dai lf, nguoi tl4i diQn theo phrip lu6t hoic nguoi dai dien theo ty quyAn cta b6n d4i lf; c) Pham vi giao tl4i lj, trong tl6 bao g6m c6c nQi dung ho6 tlQng duo.c giao tlqi lf vd hqn muc 6p dgng di5i voi kh6ch hang, h4n mr?c 6p dpng d6i voi b6n tlqi lj; d) Thoi hen giao tlai lj; d) Thoi gian giao dich hang ngiy vi gid lAm vi6c; e) Phi giao tl{ lf thanh torin; g) 56 luqng diiim dqi l! hoflc danh srich diSm <tai lf; h) Quyin, nghia vu cria b6n giao d4i lj, b6n tlgi lf; i) Phuong thuc giii quyiSt tranh ch6p; k) ChAm dut hq'p ddng ttai lf thanh torin. 2. Ngoii c6c nQi dung quy dhh tci khoan I Diiu ndy, c6c b6n <lugc thda thu{n c6c n6i dung kh6c qi hqp d6ng .lai lj thanh to6n theo quy tllnh t4i Th6ng tu ndy vi quy dinh cria ph6p luft c6 li6n quan. Diiu 9. Quydn vir nghia vg cia bGn giao ifpi lf l. B6n giao tlai lj c6 cic quydn sau: a) Lua chqn tliii tuqng d6 hqp tac, ki k6t hqp da,ng dai lj thanh torin; b) Quy tlinh vn 6p dqng c6c ti6u chi d6 lga chgn tliii tugng <tri giao tlai lj; c) Th6a thu{n voi b6n tt4i lj vd nQi dung ho6 dQng tt4i lf than}r torin vi phi giao tlgi lj thanh toin; d) YEu ciu b6n tt4i lf b6o crio, cung cAp tai liQu, th6ng tin vd tinh hinh, k6t qu6 thuc hiQn hqp dting ttsi lf thanh to6n; tt) Y6u ciu b6n tlai lf thanh torin c6,c lgi ich hq,p phip (niiu c6) ph6t sinh tu vi€c thuc hiin nQi dung ho4t tlQng <lgi lj thanh to6n quy <tinh rai hqp da,ng d4i lj thanh to6n; e) Ki6m tra, giim sdt viQc thuc hign hqp d6ng d+i li thanh to6n cta b€n tlei l9; g) Duqc quycn chAm dut hqp d6ng dai lj thanh totin nilu b€n ttei V vi pham hqp daing.lai lf thanh totur; h) C6c quyin khric theo quy tlinh tai hqp d6ng dai lj thanh torin, pht hqp voi quy tllnh cua ph6p lu$t. 2. B€n giao tl4i lj c6 c6c nghia vq sau tliy: a) Quan li, gi6m s6t vi chiu hrich nhiQm toan bO d6i voi ho4t ttQng d4i lf thanh torin do b€n tlai ly thUc hi€n; -- 7 of 16 -- 8 b) C6ng b5 c6ng khai danh s6ch c6c b€n dqi l), da ki k6t hqp ddng (bao g6m di6m dai li thann to6n) tr€n trang th6ng tin diCn tt vd img dpng cta b6n giao dai lj; c) Ban hdnh ven ban hudng d6n, ddo tao b6n ttai l! vC hoat il6ng dai lj thanh to6n tl6m b6o tu6n thri quy dinh cria phdp lu6t vi hoat tl6ng cung ung dich vU thanh to6n, thudng xuy6n cip nh{t theo c6c quy tlinh ph6p lu{t c6 li6n quan vd thuc ti5n hoat dQng d6 dem bao an toin rong qu6 trinh thuc hi€n, huong din b6n tlai lj th6ng b6o c6ng khai c6c ho4t dQng tlugc giao dai li t?i tnr sd chinh, mqng luoi hoqt tlQng; d) Huong dan b6n dai lf thuc hi6n nnan bi6t kh6ch hing. x6c minh, cdp nhit th6ng tin kh6ch hang theo <hmg quy trinh md b6n giao tl4i lj dang thpc hi6n; chiu tr6ch nhi-6m vA tinl chinh x6c dtii v6i viec nhan biiit, x6c minh th6ng tin kh6ch hdng crla b6n tlai lj vi tudn tht quy t[n]r vd nh{n bitlt kh6ch hdng t4i Luat Phdng, ch6ng rua ti6n; d) D6nh gi6 rui ro di6 x6c tlinh pham vi giao dich, han mrtc giao dich tl5i voi ui khoan thanh toan cria kh6ch hang duo. c nhan bi6t, x6c minh th6ng qua b6n dqi lj; e) Th6a thu6n voi b6n d4i ly' vA viQc xay dLmg, thiitt lap hq ting c6ng nghQ th6ng tin d6 dem b6o xt l1! giao dich tluo. c th6ng su6t ve thuc hi6n gitun s6r hoat d6ng dai lj thani tor{n cria b€n tlai lf; g) Chlu tr6ch nhiQm tlim bio an ninh, an todn, bao mat h6 th6ng th6ng tin, bio v6 quy6n lqi kh6ch hang, bio vQ c6c th6ng tin, dt liQu c6 nh6n cria kh6ch hring vd thuc hi$n c6c biQn ph6p phdng, ch6ng rua ti6n, tdi tro khtng b6 vd tii tro ph5 bitin W khi hriy di6t hang loat; h) Qunn lf s6 du, han mirc giao dich cria b€n tlai lf ld t6 chric kh6c theo quy tlinh t4i khoan I Di6u 5 Thdng tu ndy; i) Chiu tr6ch nhi6m voi kh6ch hang tong truong hqp b6n tlai lf vi pham hqp d6ng tlai lf thanh to6n, gay thi6t hai d6n quydn vd lgi ich hqp ph6p cria khrich hing; k) C6 co ch6, biQn ph6p di3 beo vC khAch hi,ng, trong tl6, phii duy tri vi6c ti6p nhAn th6ng tin tra so6t, khiiiu nai cta kh6ch hang qi cric tti6m rlai lj thanh torin; d6ng thoi thii:t l{p, duy tri tluong diy n6ng li6n tuc 24t7 di: lir6p fi6,n, xit l! kip thoi cic th6ng tin, khiiiu nai cria kh6ch hdng; l)6 Thu th{p, ai5i ctriilu vd luu tr0 roan bO dt li6u, chfng tt rhanh to6n ph6t sinh tai b€n tl4i lj theo quy dinh cria ph6p ludt c6 li€n quan; 6 DiSm ndy duqc sta d6i theo quy dinh t4i Didu 3 cua ThOng tu s6 44D025/TT- NHNN sta d6i, bii sung m6t s6 didu cua Th6ng tu si5 07/2024[|I-NHNN quy dinh vd hoat dQng d?i li thanh torn, c6 hifu lqc k6 tir ngdy O3/Ol12026. -- 8 of 16 -- 9 m) Thanh toAn phi giao tlai 1), thani toan cho b€n tlai lj theo quy dinh tqi hqp ddng dai li thani tortu; n) Xay dung, ban hinh quy dlnh nQi bQ v€ giao d4i lj thanh rorin bao gdm cd quy trinh giao nh{n, bio quan tiAn mAt dam bao an toe,n ho4t dQng; o) Thgc hiQn c6c nghia 4r kh6c theo quy dinh tqi hqp ddng dai lj thann to6n, pht hqp voi quy tlinl cia ph6p luit. Didu 10. Quy6n vir nghia vp cfra b6n illi lf 1. B6n tt4i lf c6 c6c quydn sau: .-. .:. , ^ l a) Ti ch6i cdc y€u ciu cua b6n giao dai lj kh6ng dugc quy tlinh Ci hqp dting ttai l1i thanh torin holc kh6ng dtng quy dinh ph6p luQt; b.) YEu ciu b6n giao dqi lj huong d6n. cung c6p th6ng tin, rdi lieu cin thiiit li€n quan diin nQi dung ho4t dQng tlai lj thanh to6n; c) Hudng phi giao d4i lf thanh to6n vd lqi ich hqp ph6p kh6c 1n6u co) quy dinh tai hqp ddng dai li thanh toiin; d) C6c quydn kl6c theo quy tlinh t4i hqp d6ng dqi ly thanh toan, pht hqp voi quy <linh cta phip ludt. 2. B6n dai lli c6 c6c nghia 4r sau: a) Thgc hipn tfiing c6c nQi dung hopt dQng tluo. c giao dai lj quy dinh tai Didu 4 Th6ng tu ndy vd th6a thufln t4i hqp d6ng dai lj thanh toan; al)7 ViOc l{p, lcf hoflc 6p dsng c6c hinh thirc x6c nh{n bi'ng phuong tiQn tli-6n tri, kiiim so6t, lu6n chuyiin, quin lj, st dung vd bio quan chung tri thanh to6n dam bao theo tlung quy ttinh phep luat k6 to6n, ph6p lu{t vd giao dich tli€n tu ve c6c quy dinl ph6p lu{t li6n quan; b) Th6ng b6o kip thoi, diy thi cho b6n giao tlai lj v,. tinh hinh thuc hiQn nQi dung ho4t dQng dai lf thanh toan theo quy dinh t4i hqp daing d?i li thanh toan; c) Thanh torin cho b6n giao <t4i lj c6c lqi ich hqp phnp (niiu c6) ph6t sinh tt viCc thuc hiQn n6i dung hoat dQng <l*i U thanh torin quy ttinh tai hqp dting dqi lj thanh to6n; d) Chiu su ki6m tra, girtun sdt crla b6n giao dqi lj diii voi vi€c thuc hiOn noi dung hoet tlong dai If thanh to6n; tl) Tu6n tht quy tlinh cria ph6p luat va bao vQ c6c th6ng tin, dt liQu c6 nhin cria kh6ch hang, chiu tr6ch nhiQm vi tinh chini